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江苏金融租赁为“专精特新”中小微科技型企业“补短板”

2022-03-14 16:37:07    来源:中国银行保险报

金融资源如何向“专精特新”企业倾斜?金融租赁公司如何更好地匹配“专精特新”企业需求?近年来,江苏金融租赁股份有限公司(以下简称“江苏租赁”)认真贯彻落实银保监会要求,深挖专精特新中小企业需求,加快开发适合企业需求的金融产品和服务,发挥金融租赁优势为“专精特新”企业获取资金支持提供便利,为“专精特新”中小微科技型企业“补短板”“锻长板”“填空白”。

金融支持更精准

在碳达峰、碳中和的时代背景下,国家加大鼓励环保装备产业的高质量发展,通过科技创新突破国外“卡脖子”技术,助力中国环保装备产业转型升级。

苏州顶裕节能设备有限公司(以下简称“苏州顶裕”)成立于2008年,是国内领先的大型节能通风设备制造商,对废气、废水和固废治理拥有丰富的经验。该企业生产的环保风机设备,打破了国外技术的垄断,拥有101项自主知识产权和四项授权发明专利,价格相较于进口设备也更加实惠,连续多年销量国内领先。2020年,苏州顶裕被评为苏州市“专精特新”示范中小企业,并进入了江苏省小巨人企业(制造类)认定名单。

但随着订单量越来越大,苏州顶裕的产能已经无法满足市场的需求。为了进一步扩大发展规模,2020年底,该公司创始人林耀朋向政府申请购买了一块60亩的土地用于新建厂房。虽然土地有了,但令他苦恼的是,因年底出货量较大,公司已经垫资购买了大量原材料,接下来的厂房装修和设备购买还要花费一大笔资金,一时间入不敷出。

就在林耀朋一筹莫展之际,一直深耕苏州地区的江苏租赁中小微苏州团队了解到苏州顶裕这一窘境,并及时与林耀朋取得了联系。凭借对“专精特新”中小企业需求的长期深挖与充分研究,苏州团队不断开发适合企业发展的金融产品和服务。针对苏州顶裕的情况,团队很快提出将现有工厂的部分设施以“售后回租”的形式进行融资,并出具了条件灵活的融资方案。同时,考虑到苏州顶裕正处于上升发展的关键时期,团队贴心地将还款时间延长至两年,较低的利率也让公司的现金流得到保障,可以进一步扩大产能、加强科技创新。

优质的解决方案很快得到了林耀朋的认可。500万元资金及时到账,新的厂房也立刻投入建设。林耀朋表示,江苏租赁精准有效的金融支持,也让苏州顶裕能够继续坚持走科技为先的发展道路。“我们始终认为,要让公司取得长久发展,势必要提高产品的科技含量,增强竞争力,是江苏租赁让我们的创新得以继续,助力我们为国家战略创造更多价值。”

融资方案更灵活

常熟三恒建材有限责任公司(以下简称“常熟三恒”)曾是一家老国企,也是国内较早生产三元乙丙、603卷材等橡胶类防水卷材的企业。早在20世纪90年代,常熟三恒就成功开发了国内唯一的三元乙丙橡胶防水卷材接缝胶粘剂。近年来,为响应国家环保政策,公司又以“绿色环保、节能安全、高效可靠”为发展方向,研发了反应性丁基橡胶自粘系列防水卷材,并凭借该研发成果获评2020年苏州市“专精特新”示范中小企业。

2019年前后,恰逢苏州正在兴建地铁,常熟三恒的防水卷材因其粘结力强,耐久性、蠕变性、自愈性好等特色,非常适合地下防水工程,被广泛用于地铁建设中,一时间订单量大增。但让公司负责人苦恼的是,因地铁施工时间跨度长、回款进度慢,公司已大量借款保障材料生产。而眼看下一笔订单又到了快要交货的时间,公司的流动资金也已捉襟见肘。

一头是连接着民生福祉的城市“动脉”建设,一头是公司资金短缺而影响防水卷材生产进度的现状,常熟三恒一度陷入两难的境地。

江苏租赁中小微苏州团队获悉后,主动上门提供金融服务。对建材行业前期的深度调研,让团队在考察的过程中发现,常熟三恒在科技投入、技术创新与产品性能等方面都具备明显优势,且项目回款时间虽长但风险可控。团队提出将工厂的部分涂布机作为租赁物的回租方案,通过授信200万元资金帮助其渡过了暂时的难关。

江苏租赁中小微苏州团队负责人樊豹表示,不同于其他金融机构重点关注企业的财务指标和抵押资产,江苏租赁基于对“专精特新”细分行业的成长规律、风险特征和产业变革的理解,提供更为灵活的解决方案,精准破解融资困境的症结。

为企业打开成长空间

苏州巨联环保有限公司(以下简称“巨联环保”)凭借17年的研发和应用经验,已成长为国内先进的工业有机废气综合治理服务商。该公司总经理林泽兵带领团队开发的“三循环DMF废气回收装置”和“甲苯气体回收装置”成功打破国外长久以来的技术垄断,在涂布、印染等纺织后整理行业得以推广应用。

可让林泽兵苦恼的是,国产设备虽然有了,但因公司面向的主要客户大多为苏州本地的中小厂家,规模小、抗风险能力弱;且因气体回收类的环保设备多为一次性使用,很难进行二次转手。林泽兵一直在苦苦寻找能帮助公司与下游客户打通融资渠道的金融合作伙伴,却屡屡碰壁。

2020年,江苏租赁中小微苏州团队接触到了巨联环保,在了解到公司遇到的难题后,利用租赁行业的特色优势,结合环保行业的自身特点创新融资模式,提出了解决中小工厂设备融资的“苏租方案”——直接租赁的厂商交易模式,不仅帮助巨联环保的下游客户解决了一次性购买设备支出过于高昂的问题,还帮助巨联环保进一步拓宽了销售渠道,实现跨越式发展。

为确保租赁服务更加精准、更加快捷,团队与巨联环保共同对下游客户进行实地走访听取客户的需求,同时,充分利用自身金融科技及大数据工具的优势,为巨联环保提供快速的金融配套支持。

有了融资助力,巨联环保的订单蜂拥而至。截至目前,公司拥有发明专利76件,先后获得高新技术企业、江苏省“专精特新”小巨人企业、江苏省服务制造示范企业等荣誉。

江苏租赁董事长熊先根表示,对于金融机构而言,精准破解“专精特新”企业融资困局,克服由于缺乏抵押不动产、难以获取贷款等障碍,2021年以来,公司面向制造业企业新增投放近50亿元,新增项目超1000笔。(祖兆林)

关键词: 金融租赁 金融产品 中小微科技型企业 环保装备产业

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